元大專業團隊嚴選每一檔投資標的。我們相信，標的精煉、更能看得清！面對標的清單，也能一眼掌握投資方向。
元大人壽委託實戰經驗豐富的元大投信，保險+投資專家，強強聯手！用穩健眼光選資產、靈活調整投資部位。
提供投資型壽險與年金險2種選擇。不論剛起步、衝刺中，還是準備退休，有機會累積資產，同時滿足保障需求！
元大人壽全權委託元大投信投資帳戶-財富雙享(撥回率或撥回金額非固定)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
險種名稱：元大人壽投資標的批註條款(五)
商品文號：114 年 6 月 30 日元壽字第 1140005082 號函備查。
洞察世界政經變革，掌握供應鏈重組商機，搶先卡位資產配置機會！
透過「三層風控濾網」嚴選穩健標的，「股債獨立風險指標」因應黑天鵝衝擊！
依帳戶操作績效，每月撥回到帳上，最高約當年化撥回率 11.4%！(註1)(註4)
總經指標、股債熱度、技術指標、籌碼動向，「4大預警指標」風險一現啟動減碼處理！
一年最高有可能撥回114萬
| 資產撥回機制 | 基準日淨值 | 每單位資產撥回金額 | 約當年化資產撥回率(註4) | |
|---|---|---|---|---|
| 第1重：定期 (註2) |
淨值 ＜ 8元 | 不撥回 | ||
| 淨值 ≧ 8元 | 每月定期撥回 0.045元 |
約當年化撥回 5.4% |
約當年化撥回 合計11.4% |
|
| 第2重：加碼 (註3) |
淨值 ≧ 10.3元 (註5) |
每月加碼撥回 0.05元 |
約當年化撥回 6% |
|
| 資產撥回機制 | 第1重：定期 (註2) |
第2重：加碼 (註3) |
|
|---|---|---|---|
| 基準日淨值 | 淨值 ＜ 8元 | 淨值 ≧ 8元 | 淨值 ≧ 10.3元 (註5) |
| 每單位資產撥回金額 | 不撥回 | 每月定期撥回 0.045元 |
每月加碼撥回 0.05元 |
| 約當年化資產撥回率(註4) | 約當年化撥回 5.4% |
約當年化撥回 6% |
|
|
約當年化撥回 合計11.4% |
|||
險種名稱：元大人壽投資標的批註條款(五)(B6)
商品文號：114年6月30日元壽字第1140005082號函備查。
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
本批註條款適用之保險商品的風險告知
※投資帳戶資產撥回比率並不代表報酬率，且過去資產撥回比率不代表未來資產撥回比率；投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
※為維持穩定資產撥回，撥回金額可以由帳戶資產發放。
※有關投資標的之稅法相關資訊，請參照所得稅法、所得基本稅額條例、財政部台財稅第09800542850函令，另依財政部頒布之法規為準。
※投資帳戶資產撥回前可能未先扣除行政管理相關費用，投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※投資帳戶定期提減(撥回)機制，若遇委託資產流動性不足、法令要求或主管機關限制等情事發生時，將暫時停止提減(撥回)待該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停提減(撥回)之月份。上述提減(撥回)金額有可能超出該投資帳戶之投資利得，得自投資帳戶資產中提減(撥回)，本投資帳戶淨資產價值將可能因此減少。
※本商品所連結之投資標的若有配息或資產撥回，則該部分可能由收益或本金支付。任何涉及本金支出的部分可能導致原始投資金額減損。
※基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金的配息組成項目請至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢，詳細網址請參閱商品說明書。
※基金進行配息前可能未先扣除行政管理相關費用。
本批註條款適用之保險商品的風險揭露
一、信用風險：保單帳戶價值係屬分離帳戶，獨立於元大人壽之一般帳戶外，因此要保人或受益人需自行承擔發行(保證)公司履行交付投資本金與收益義務之信用風險。
二、市場價格風險：投資標的之市場價格，將受金融市場發展趨勢影響、全球景氣、各國經濟與政治狀況等影響，發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，元大人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。最大可能損失為投資本金之全部。
三、匯兌風險：投資期間內之投資標的均以個別投資標的之計價幣別計價，要保人或受益人須自行承擔任何辦理投資標的轉換、贖回、投資標的收益分配及保險金給付等所產生之匯兌風險。
四、法律風險：投資標的係發行機構依其適用法律所發行，其一切履行責任係由發行機構承擔，但要保人必須承擔因適用稅法法令或其他法令之變更所致稅負調整、變更之其權益發生變更的風險。舉例說明：投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資、不能行使轉換或贖回之權利、或不得獲得期滿給付等情事。
五、中途贖回風險：要保人若於契約有效期間內申請部分提領或解約時，由於基金持有之債券易受到利率之變動或其他因素而影響其次級市場價格，所以經由此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投入金額之風險。
六、投資地區政治、經濟變動風險：全球政治情勢、經濟環境及法規變動，也將對基金所參與的投資市場及成份股投資之報酬造成影響。
七、外匯管制及匯率變動風險：投資標的計價幣別若與原始投資之資金幣別不同時，要保人須承擔各項投資收益(包含配息及本金)返還時，轉換回原始投資幣別資產將可能低於投資本金之匯兌風險。
八、流動性風險：若本商品連結之投資標的買賣受到限制，無法進行交易時，將使得該投資標的物的變現性變差。
九、清算風險：當本商品連結之基金或投資帳戶規模低於一定金額，不符合經濟效益時，該標的即終止並將進行清算。
十、利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債亦然。故要保人所購買之保險商品連結之基金或投資帳戶子基金為債券基金時可能因利率上升導致其價值下跌。
本批註條款適用之保險商品的聲明及注意事項
1. 消費者投保前應審慎瞭解本保險商品之承保範圍、除外不保事項及商品風險，詳細情形請參照保單條款及相關銷售文件，並請銷售人員向您詳細說明上開三事項之內容。
2. 本項重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
3. 要保人行使契約撤銷權期限：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向元大人壽撤銷本契約。
4. 商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，投資可能產生的風險包括信用風險、市場風險、法律風險、本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併…等等，於最壞之情形下，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
5. 本保險非存款商品，不受存款保險保障。
6. 本商品為保險商品，依保險法及其他相關規定受保險安定基金保障；主管機關規定投資型保險需提撥安定基金，投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
7. 本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，元大人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。
8. 委託專家代操之投資帳戶並非絕無風險，投資管理公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，投資管理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱保險商品說明書，保險商品說明書內容詳閱元大人壽網站www.yuantalife.com.tw。
9. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實務案例說明請至元大人壽網站查詢。
10.稅法相關規定之改變可能會影響本保險商品之投資報酬及給付金額。
11.有關投資標的之稅法相關資訊，請參照所得稅法、所得基本稅額條例、財政部台財稅第09800542850函令，另依財政部頒布之法規為準。
12.本商品所連結之投資標的之投資管理公司係以誠信原則及專業經營方式管理，本商品連結之投資標的係以分散投資標的之方式經營，在合理風險度下，投資於證券以謀求長期投資利得及投資收益。惟風險無法因分散投資而完全消除，元大人壽除未盡善良管理人注意義務應負責任外，對本商品連結之投資標的不保證最低收益率，亦不負責投資標的之盈虧。投資風險包括：
(1)因投資標的特性之不同，將產生不同之投資風險，包括但不限於可能發生之投資標的跌價、匯兌損失所導致之本金虧損，或投資標的暫停贖回及清算等風險。
(2)本商品連結之一切投資標的無保證投資收益，投資可能產生的風險包括基金解散、清算、移轉、合併…等等，於最壞之情形下，最大可能損失為全部投資本金或全部金額。要保人應承擔一切風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充份瞭解其風險與特性。
(3)除具有上列所述風險外，投資標的有下列較常見之風險：市場價格風險（含最大可能損失風險）；商品所涉匯率風險；法律風險；匯兌風險；外匯管制及匯率變動風險；信用風險；流動性風險；利率風險；類股過度集中之風險；產業景氣循環風險；通貨膨脹風險；投資地區政治風險；經濟變動風險；信貸風險；投資新興市場風險；清算風險；中途贖回風險；國內外政治、法規變動之風險；國內外經濟、產業循環之風險；投資地區證券交易市場流動性不足之風險；其他投資風險。
13.各投資標的之投資內容及其他說明，請詳元大人壽網站(https://www.yuantalife.com.tw)提供最新版之投資標的月報或年報等公開資訊。
14.投資帳戶定期提減(撥回)機制，若遇委託資產流動性不足、法令要求或主管機關限制等情事發生時，將暫時停止提減(撥回)待該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停提減(撥回)之月份。上述提減(撥回)金額有可能超出該投資帳戶之投資利得，得自投資帳戶資產中提減(撥回)，本投資帳戶淨資產價值將可能因此減少。
15.保戶之保單帳戶價值係為獨立於元大人壽資產外之分離帳戶，投資標的係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行，其一切係由投資標的發行公司負責履行，保戶必須承擔投資之法律(例如因適用稅法變更致稅賦變更或因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等)、匯率、投資標的相關市場變動及投資標的所屬公司之信用等風險。
16.元大人壽自連結投資標的交易對手取得之報酬、費用折讓等各項利益，應於簽約前提供予要保人參考。
17.本商品經元大人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由元大人壽及其負責人依法負責。
18.不保事項或除外責任，請要保人詳閱商品說明書。
19.本契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者投保前務必詳加閱讀瞭解保單條款內容，並把握保單契約撤銷之時效(收到保單翌日起算十日)。
20.各保險商品之簡介及費用等資訊，請參考保險商品之銷售文件。
21.主管機關規定投資型保險需提撥安定基金，投資型保險商品之壽險費用乃依據淨危險保額收取，此部份受保險安定基金保障(僅壽險適用)。
22.本商品為保險商品，壽險部分依保險法及相關規定受保險安定基金保障。
23.本商品為保險商品，年金部分依保險法及相關規定受保險安定基金保障。
24.元大人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
25.元大人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付，且撥回率或撥回金額非固定。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。為維持穩定資產撥回，撥回金額可以由帳戶資產發放。全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金。
26.本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
27.若提及之經濟走勢預測不必然代表本全權委託帳戶之績效，本全權委託帳戶投資風險請詳閱保險商品說明。
28.元大人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。投資風險包含最大可能損失、商品所涉匯率風險，要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
29.本商品得銷售予高齡客戶(達65(含)歲以上之要保人、被保險人或實際繳交保險費之人)，為充分瞭解客戶特性，高齡客戶需填寫高齡投保評估量表，若評估結果顯示其不具有辨識不利其投保權益情形之能力或經公司評估要保人風險承受度與所選擇之投資標的風險屬性不相符者，元大人壽不予承保。
30.本商品可能因所連結投資標的之價格變動及扣除保單相關費用等因素，造成保單帳戶價值持續減少或為零。當保單帳戶價值不足扣除保單相關費用時，保單將面臨停效風險。
31.本商品目前所連結之投資標的種類包含全權委託投資帳戶，若相關投資標的有其配置比例者，請要保人詳閱商品說明書之投資標的說明。
欲詳細瞭解元大人壽公開之相關資訊及說明，您可選擇親洽元大人壽詢問或至網址www.yuantalife.com.tw查詢下載。消費者於購買本商品前，應詳閱各種銷售文件內容，如要詳細瞭解其他相關資訊，請洽詢元大人壽服務人員、服務據點或撥打免費服務及申訴專線：0800-088-008或至元大人壽網站查詢www.yuantalife.com.tw，以保障您的權益。
本網頁僅供參考，詳細內容請參閱契約條款之約定。
